2298
В Україні вперше створили інструмент для здійснення автоматизованого фінмоніторингу
— Фондовий ринок
Фахівці YouControl створили інструмент для автоматизації первинного фінансового моніторингу.
Про це повідомляє пресслужба компанії.
«Вперше в Україні фахівцями аналітичної системи з бізнес-розвідки YouControl розроблено унікальний інструмент для проведення первинного фінансового моніторингу в автоматизований спосіб», — ідеться в повідомленні.
З 1 січня всі небанківські фінансові установи (страхові організації, фінансові, кредитні, ломбарди, нотаріуси тощо) мають здійснювати фінансовий моніторинг — належну перевірку своїх клієнтів. Її основна мета – це протидія відмиванню коштів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Крім того, у всіх організаціях у штаті має з’явитися фахівець з фінмону, котрий нестиме відповідальність за перевірку клієнтів, аби компанія не стала учасником злочинної схеми. За низьку якість перевірки НБУ буде карати штрафами та позбавленням ліцензій.
Як це працює:
- у вкладці «Експрес-аналіз», що демонструє важливі чинники з досьє компанії, з’явився розділ «Фінансовий моніторинг». Користувачі системи тепер можуть проводити незалежну перевірку за відповідними критеріями;
- експрес-аналіз YouControl автоматично верифікує 416 факторів та визначає моменти, де можуть бути ризики;
- знайшовши необхідну компанію в системі та відкривши її картку, ви одразу побачите результати: кількість факторів, що потребують уваги, які саме це фактори та юридичне пояснення наслідків.
До прикладу, система автоматично розпізнає такі фактори:
- здійснення діяльності з ознаками ризику (Постанова Правління НБУ № 65 від 19.05.2020);
- кінцевий бенефіціарний власник (контролер) юридичної особи є керівником або підписантом;
- обмеження повноважень керівника, який є кінцевим бенефіціарним власником (контролером);
- вплив та координація дій третіми особами на прийняття рішень кінцевим бенефіціарним власником (контролером) стосовно господарської діяльності юридичної особи;
- відсутність виробничих/офісних приміщень, інших активів, достатніх для ведення юридичною особою відповідного виду господарської діяльності;
- місцезнаходження учасників / кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) в ризикових юрисдикціях (Global Terrorism Index та Corruption Perceptions Index);
- наявні факти зміни кінцевого бенефіціарного власника (контролера) юридичної особи, який належав/належить до публічних осіб;
- наявна інформація, що юридична особа не виконує законодавчих вимог щодо подання звітності до фіскальних органів/органів статистики;
- наявна негативна інформація в офіційних та/або публічних джерелах про компанію або її кінцевого бенефіціарного власника (контролера), що свідчить про можливий зв’язок із тероризмом або іншою кримінальною/незаконною діяльністю.
Читайте важливі новини та поради, які стануть в пригоді для вашого гаманця, в телеграм-каналі Finance_ukr 🤫
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
