Національний банк України (НБУ) надав фізичним особам можливість отримувати дистанційно не лише адміністративні, а й банківські послуги.

Як повідомляється на веб-сайті НБУ, механізм віддаленої ідентифікації клієнтів банків через систему BankID передбачає: вперше ідентифікацію фізичної особи має проводити за її присутності один із банків-учасників системи, й уже після цього ця фізична особа зможе замовляти сервіси та послуги на сайті будь-якої компанії або банку, підключених до BankID НБУ.

Ідентифікація здійснюватиметься дистанційно на рівні банків, у яких обслуговується фізособа. Це, зокрема, дасть можливість клієнтам банків дистанційно відкривати рахунки без необхідності відвідувати їхні відділення.

Як зазначається в повідомленні, при цьому для надання банківських послуг обов'язковими умовами є виконання вимог фінансового моніторингу.

Відповідальність за належне здійснення ідентифікації та вивчення клієнта відповідно до міжнародних стандартів та законодавства України покладається як на банк, який здійснив ідентифікацію, так і на банк, що використовує інформацію, отриману за допомогою засобів системи BankID.

Крім того, Нацбанк удосконалив порядок узгодження відповідальних за здійснення фінансового моніторингу співробітників банків.

Відповідні зміни внесено до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу постановою НБУ від 1 листопада 2018 року, яка набуває чинності 5 листопада 2018 року.